ポートフォリオと運用計画

おむすび株のポートフォリオと資産運用計画2020年3月

おむすび株のポートフォリオと、これからの資産運用計画についてまとめています。

資産

現在の総資産は約250万円ほど。
まだ資産運用をはじめて日が浅く、現金が70%を占めています。

リスク資産:70%
現金(預金):30%

しばらくは上記の割合を目指して資産運用していこうと思います。
2020年3月現在はリスク資産が30%ほどしかないため、米国ETFを中心に投資し、資産の70%を目指します。

基本はバイ・アンド・ホールド。

投資

米国ETFを中心に投資中

リスク資産は、米国ETFを中心に運用しています。
日本ではなくアメリカに投資している理由はこちらです。

Nikkei225-S&P500
赤がS&P500(アメリカの500社の株価指数)
青が日経平均株価(日本の225社の株価指数)

株価がこれから上がるか下がるかは私のような初心者にはわかりませんが、アメリカの方が期待できると思い、米国ETFを中心に投資しています。

2020年の投資計画

投資月 投資金額 合計
2月 120,000円 120,000円
3月 600,000円 720,000円
4月 200,000円 920,000円
5月 200,000円 1,120,000円
6月 200,000円 1,320,000円
7月 100,000円 1,420,000円
8月 100,000円 1,520,000円
9月 100,000円 1,620,000円
10月 100,000円 1,720,000円
11月 100,000円 1,820,000円
12月 100,000円 1,920,000円

資金力も銘柄分析もままならない初心者が個別株に投資するものではないと思い、2月に日本株を全て売却しました。(約130万円)
コロナショックで株価が下がっていたことも、きっかけの一つでした。

日本個別株→米国ETFへの銘柄入れ替えとはいえ、一括投資して高値づかみしてしまったら…というストレスを緩和するため、2〜6月にかけて米国ETFに投資していくことにしました。

7月からは毎月10万円投資の予定としていますが、収入によってはもっと大きい金額を投資するかもしれません。
夫はサラリーマンですが、私は在宅ワークをしていて収入が安定していないためです。
計画が立てづらい。

ポートフォリオ

ポートフォリオ2020-3
2020年3月半ばの資産です。
高配当投資とインデックス投資を半々。

投資中のETF

  • VYM
  • HDV
  • SPYD
  • VT
  • SPY
  • VOO
  • QQQ

VTIやVIGへの投資も検討中です。